Negocios Pymes Financiamiento

Ordering: Financiamiento de órdenes de compra

29 mayo, 2023

En el competitivo mundo de los negocios, las pequeñas y medianas empresas (pymes) a menudo se enfrentan al desafío de equilibrar sus necesidades de flujo de efectivo con los plazos de pago de sus clientes. Para muchas de estas empresas, el financiamiento por órdenes de compra surge como una alternativa estratégica que les permite obtener liquidez inmediata mientras esperan el pago de sus clientes.

Si tu empresa se encuentra en la situación en la que necesitas capital para desarrollar un producto o realizar un servicio, pero tu cliente no te pagará hasta después de que hayas cumplido con tu parte, el financiamiento por órdenes de compra puede brindarte la solución que necesitas. En este artículo, exploraremos en detalle este mecanismo de financiamiento, sus beneficios y consideraciones clave para aprovechar al máximo esta herramienta y asegurar la continuidad y crecimiento de tu negocio.

Continúa leyendo para descubrir cómo el financiamiento por órdenes de compra puede ser una valiosa estrategia para obtener la liquidez necesaria y mantener la competitividad en el mercado empresarial.

 

¿Qué es el ordering?

El financiamiento por órdenes de compra es una alternativa muy útil para las pequeñas y medianas empresas que necesitan obtener liquidez inmediata mientras esperan el pago de sus clientes. Este mecanismo les permite acceder a fondos al adelantar un porcentaje del flujo futuro de órdenes de compra que han sido aceptadas formalmente por el cliente y un tercero. Lo interesante de esta opción es que se pueden anticipar flujos sobre órdenes de compra cuyo producto o servicio aún no ha sido entregado.

Para poder acceder a este tipo de financiamiento, es necesario tener en cuenta algunos aspectos importantes. En primer lugar, se debe considerar la vigencia de la orden de compra, es decir, el plazo establecido para que el cliente realice el pago. También se evalúa la historia y trayectoria de la empresa solicitante, su salud fiscal y la relación existente con el cliente que emitió la orden de compra.

La evaluación de estos factores por parte de la empresa de servicios financieros es crucial para determinar si se concede el financiamiento y en qué condiciones. El objetivo es asegurarse de la capacidad de la empresa para cumplir con las obligaciones futuras una vez que se haya realizado la entrega del producto o servicio y se haya obtenido el pago del cliente.

 

¿Cómo funciona?

El financiamiento por órdenes de compra funciona a través de los siguientes pasos:

  1. Solicitud de financiamiento: Una empresa que necesita liquidez presenta una solicitud a una entidad financiera como Logros.
  2. Evaluación de la solicitud: Se evalúa la solicitud y se realiza un análisis de riesgo, teniendo en cuenta factores como la vigencia de la orden de compra, la historia y salud fiscal de la empresa solicitante, y la relación con el cliente que emitió la orden.
  3. Aprobación y términos: Si la solicitud es aprobada, se establecen los términos del financiamiento, incluyendo el porcentaje del flujo de órdenes de compra que será adelantado, las tasas de interés, comisiones y otros costos asociados.
  4. Adelanto de fondos: Una vez que los términos son acordados, la entidad financiera adelanta a la empresa un porcentaje del monto total de las órdenes de compra aceptadas formalmente por el cliente y tercero.
  5. Entrega del producto o servicio: La empresa solicitante cumple con la entrega del producto o servicio de acuerdo con las condiciones establecidas en las órdenes de compra.
  6. Pago por parte del tercero: Una vez que el tercero realiza el pago correspondiente según los plazos establecidos en las órdenes de compra, la empresa solicitante reembolsa el monto del financiamiento más los intereses y comisiones acordados a la entidad financiera.

 

Complete sus datos aquí

Cómo financiar una orden de compra con Logros

Para postular al ordering en Logros, debes tener en cuenta algunas condiciones y requisitos básicos que deben cumplir las empresas. Entre ellas encontramos las siguientes:

  • La empresa debe contar con al menos 1 año de facturación continua.
  • La ODC debe tener claramente establecido una fecha de entrega y un monto a pagar.
  • Sin deudas en el Sistema Financiero de la CMF (ex SBIF) vencida y/o morosas, tanto socios como la empresa.
  • Sin IVAS impagos en los últimos 6 meses.
  • Se aceptan IVAs en convenio dentro de los últimos 6 meses.
  • Se aceptan IVAs postergados dentro del plazo del SIl.
  • Plazo máximo a 60 días.
  • El patrimonio acreditado neto, debe ser mayor o igual al monto de financiamiento de la ODC.

 

Si buscas orientación para determinar si el financiamiento por órdenes de compra es adecuado para tu empresa o si deseas explorar otras alternativas de financiamiento, estamos aquí para ayudarte. Nuestro equipo brinda asesoramiento personalizado y gratuito para resolver todas tus dudas. 

No dudes en contactarnos y permitir que tu empresa alcance su máximo potencial y expanda sus operaciones.

Nueva llamada a la acción




Cristián Sánchez Trullenque


También puede interesarte

Economía Negocios Pymes

5 errores que debes evitar al buscar financiamiento para tu mediana empresa

Economía Negocios Pymes

El endeudamiento en Chile: ¿Un problema para las pymes?

Economía Negocios Pymes

Ejemplo de leaseback: Cómo obtener liquidez sin vender tus activos

Suscríbete a nuestro blog