Economía Pymes

Consigue liquidez con tus órdenes de compra y contratos sin endeudarte

30 diciembre, 2021

¿Sabías que una orden de compra (OC) y un contrato son activos financieros de tu empresa de gran valor que ayudan a conseguir financiamiento cuando necesitas capital?

En este blog te explicamos cómo puedes aprovechar estos documentos para que tu pyme consiga liquidez sin tener que endeudarse.

Un problema común de las pequeñas y medianas empresas, no importa el rubro, es la falta de liquidez para financiar sus operaciones.

En muchos casos, deben esperar que sus clientes paguen en plazos que van de 30, 60 a 90 días. A veces, ¡120 días! Si bien la Ley de Pago a 30 días prometía terminar con periodos tan extensos, todavía hay situaciones de clientes que pagan tarde.

Ciertamente, tu pyme no puede esperar tanto.

Una alternativa para cubrir la falta de liquidez mientras esperas que el cliente pague es el tradicional factoring de facturas. Es un gran aliado cuando se trata de adquirir dinero inmediato por 3 razones:

  • Te ofrece efectivo en mucho menos tiempo que un crédito bancario, sin que esto constituya una deuda en el sistema bancario.
  • Se encarga de la gestión de la cobranza de la factura directamente con tu cliente.
  • Es seguro, pues toda la transacción está regulada por la Ley 19.983.

Aunque no solo de las facturas vive el factoring.

Esta alternativa de financiamiento también le otorga valor financiero a documentos tan importantes para tu negocio como son las órdenes de compra (OC) y los contratos.

¿Por qué son relevantes las órdenes de compra y el contrato?

Estos documentos dan formalidad a las transacciones comerciales y agregan valor a tu negocio. También:

  • Evitan fraudes.
  • Ponen orden en los procesos.
  • Mantienen la buena salud de la relación entre tu empresa y tus clientes.
  • Funcionan como activos que te ayudan a acceder al factoring.

¿Cómo sacar provecho de tus órdenes de compra y contratos para conseguir financiamiento? Toma nota de estos consejos:

Financiamiento con órdenes de compra

Para asegurarte de que tu OC es efectiva, verifica que tu documento cumpla con los lineamientos, como señala la consultora De Negocios:

  • Contenga tus datos de contacto y los de tu cliente actualizados.
  • Mencione lugar y fecha de emisión del pedido.
  • Establezca cuándo y cómo recibirá el producto tu cliente.
  • Estipule el plazo y el modo de pago.
  • Explicite la cantidad de productos demandados.
  • Nombre y describa los productos solicitados.
  • Informe el precio unitario de cada producto.
  • Señale costos de envío o derivados y costo total del pedido.
  • Esté validada mediante firma autorizada.
  • Sea emitida con duplicado (tanto tú como tu cliente deben tener una copia).

Ahora bien, cuando utilizas una OC para obtener financiamiento, la empresa de factoring evaluará:

  • La vigencia.
  • Cuán continua es la relación que tienes con el cliente que emitió la orden.
  • Tu trayectoria como empresa y tu nivel de ventas.
  • Que tu negocio sea fiscalmente saludable.

Financiamiento de contratos

Este acuerdo de voluntades, derechos y obligaciones ente las partes firmantes tiene validez legal, y por lo mismo es un excelente activo para entregar a cambio de financiamiento.

Estos son los requisitos que debe cumplir un contrato para que la empresa de factoring lo considere:

  • El servicio prestado debe ser periódico.
  • La relación pactada con el cliente es indefinida o con posibilidad de renovación automática.
  • La relación entre tu empresa y tu cliente es estable.
  • El documento debe establecer la forma, periodicidad y monto del pago.

Aprende esto y más con nuestra guía sobre los 5 modos de inyectar liquidez a tu pyme sin contraer deuda

Tus documentos son tus aliados 

Tus órdenes de compra y contratos son recursos valiosos para obtener financiamiento. Por eso es importante que organices y cuides estos documentos.

Asegúrate de que cumplan con todos los requisitos que pide la empresa de factoring y actualiza la información las veces que sea necesario.

Hay más opciones que el crédito para que la liquidez de tu pyme fluya

Cristián Sánchez Trullenque

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